❗️Статьей 187 Уголовного кодекса Российской Федерации установлена ответственность за передачу электронных средств платежа, выданных банком, третьим лицам для незаконных операций, направленная на защиту финансовой системы страны, а также прав граждан.
❗️Передача электронных средств платежа (банковских карт) часто применяется в схемах с участием «дропов», среди которых нередко оказываются подростки и студенты, достигшие возраста уголовной ответственности.
❗️За указанные деяния предусмотрено наказание в виде штрафа в размере до 1 млн. рублей или в размере дохода за период до 3 лет либо лишение свободы на срок до 6 лет.
❗️Следует отметить, что уголовное преследование возможно не только за создание подделок, но и за использование реальных электронных средств платежа в незаконных целях по указанию третьих лиц.
❗️Помимо уголовной ответственности, лицо, передавшее третьим лицам электронные средства платежа или доступ к ним, несет и гражданско-правовую ответственность в виде обязанности по возврату всей суммы перевода, поступившего на счет «дропера» от потерпевшего, даже если эти средства были незамедлительно переданы третьим лицам.
❗️Кроме того, на сумму задолженности могут быть начислены проценты за пользование чужими денежными средствами, а также судебные издержки пострадавшей стороны.
❗️Также в соответствии с п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 №161 «О национальной платежной системе» на основе сведений, предоставленных банками и иными участниками информационного обмена, а также МВД России, Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».
❗️В случае включения гражданина в такую базу данных банки и другие участники информационного обмена вправе приостановить использование гражданином всех банковских карт до тех пор, пока информация не будет исключена из базы.